Planification Financière
Construisez votre avenir financier étape par étape
Chaque parcours commence par un premier pas. Nous vous aidons à définir vos objectifs financiers et à créer une stratégie personnalisée qui évolue avec vos besoins réels — sans promesses irréalistes.
Découvrir notre approche
Une méthode qui respecte votre rythme
Depuis 2018, nous accompagnons des personnes qui veulent prendre le contrôle de leurs finances sans se perdre dans la complexité. Pas de formules magiques — juste une méthode claire et progressive.
Analyse réaliste
On commence par regarder où vous en êtes vraiment. Vos revenus, vos dépenses, vos projets — sans jugement.
Objectifs concrets
Achat immobilier, épargne retraite, études des enfants — on traduit vos envies en chiffres atteignables.
Suivi régulier
La vie change et votre plan aussi. On ajuste la stratégie quand c'est nécessaire.
Les étapes clés de votre parcours
Chaque situation est unique, mais certaines étapes reviennent souvent. Voici comment on structure notre accompagnement pour vous donner une vision claire de votre progression.
Bilan initial complet
On passe en revue votre situation actuelle — patrimoine, revenus, charges fixes. C'est la base pour comprendre vos marges de manœuvre et identifier les premières opportunités.
Définition des priorités
Qu'est-ce qui compte vraiment pour vous dans les 2, 5 ou 10 prochaines années ? On classe vos objectifs par ordre d'importance et de faisabilité.
Construction du plan
On élabore une stratégie concrète avec des échéances réalistes. Budget mensuel, épargne progressive, optimisation fiscale — tout est documenté.
Mise en œuvre progressive
Vous commencez à appliquer le plan à votre rythme. On reste disponible pour ajuster si quelque chose ne colle pas avec votre quotidien.
Notre méthode
Ce qui rend notre approche différente
On travaille avec des données réelles, pas des projections optimistes. Votre situation actuelle est le point de départ.
Les objectifs qu'on fixe ensemble sont basés sur votre capacité d'épargne réelle et votre tolérance au risque.
Vous gardez le contrôle total. On vous donne les outils et les connaissances pour comprendre chaque décision.
Le suivi se fait à votre rythme — certains préfèrent un point mensuel, d'autres un bilan trimestriel.
Théophile Marchand
Conseiller en planification financière
Après quinze ans dans le secteur bancaire, j'ai décidé de créer une structure plus humaine en 2019. Mon objectif était simple : proposer des conseils financiers accessibles, sans jargon compliqué ni vente forcée de produits.
Prêt à clarifier votre situation ?
Le premier rendez-vous sert juste à comprendre vos besoins. Aucun engagement, aucune obligation — juste une conversation honnête sur ce qui est possible pour vous.